Berufsunfähigkeits- und Rentenversicherung prüfen lassen
Passt deine Absicherung heute noch zu deinem Leben?
Vielleicht hast du deine Berufsunfähigkeitsversicherung oder Rentenversicherung bereits vor einigen Jahren abgeschlossen. Seitdem hat sich möglicherweise vieles verändert: dein Einkommen, dein Beruf, deine familiäre Situation oder deine finanziellen Ziele.
Doch genau diese Veränderungen können dazu führen, dass ein Vertrag heute nicht mehr optimal zu dir passt.
In einem Vertragscheck schauen wir gemeinsam, ob deine bestehende Absicherung noch zu deiner aktuellen Lebenssituation passt.
Denn nicht jeder bestehende Vertrag ist schlecht. Manchmal reicht bereits eine kleine Anpassung.
Referenzen
Wann lohnt sich ein Vertragscheck?
Ein Blick auf deine Verträge kann sinnvoll sein, wenn …
… sich dein Einkommen deutlich verändert.
… du den Beruf gewechselt hast.
… du geheiratet hast oder Kinder bekommen hast.
… du unsicher bist, ob deine Altersvorsorge noch zu deinen Zielen passt.
… du wissen möchtest, ob deine Beiträge sinnvoll investiert sind.
Was passiert nach dem Check?
Nach der gemeinsamen Analyse erhältst du eine ehrliche Einschätzung.
Das Ergebnis kann ganz unterschiedlich ausfallen:
✔ Dein Vertrag ist bereits sehr gut.
✔ Kleine Anpassungen könnten sinnvoll sein.
✔ Es gibt bessere Alternativen, die zu deinen heutigen Zielen passen.
Ein Blick von außen hilft dabei
Viele Versicherungs- und Vorsorgeverträge werden abgeschlossen und anschließend jahrelang nicht mehr überprüft.
Dabei entwickeln sich sowohl der Markt als auch die persönliche Lebenssituation ständig weiter.
Ein unabhängiger Blick hilft dabei, mögliche Versorgungslücken zu erkennen, unnötige Kosten aufzudecken oder festzustellen, dass der bestehende Vertrag bereits sehr gut aufgestellt ist.
Mein Ziel ist nicht, bestehende Verträge schlechtzureden, sondern gemeinsam herauszufinden, ob sie heute noch zu dir passen.
Häufige Fragen
Nein. Ein Vertragscheck bedeutet nicht automatisch, dass ein neuer Vertrag abgeschlossen werden muss.
Ja. Gerne schauen wir uns sowohl deine Berufsunfähigkeitsversicherung als auch deine Altersvorsorgeverträge gemeinsam an.
Hilfreich sind der Versicherungsschein oder die Vertragsunterlagen. Solltest du diese nicht mehr finden, können wir gemeinsam besprechen, welche Informationen benötigt werden.
Weil sich dein Leben verändert. Einkommen, Beruf, Familie und persönliche Ziele entwickeln sich weiter und deine finanzielle Absicherung sollte Schritt halten. Ein regelmäßiger Vertragscheck gibt dir Sicherheit, dass deine Berufsunfähigkeits- oder Altersvorsorge noch zu deiner aktuellen Situation passt.
Lass uns gemeinsam auf deine Verträge schauen.
Du möchtest wissen, ob deine Berufsunfähigkeitsversicherung oder Rentenversicherung noch zu deinen Zielen passt?
Dann vereinbare gerne ein unverbindliches Erstgespräch. Gemeinsam prüfen wir deine bestehenden Verträge transparent, ehrlich und verständlich.