Eine Versicherungsmaklerin ist nicht nur an eine Versicherungsgesellschaft gebunden, sondern kann aus einer Vielzahl von Versicherungsgesellschaften wählen. Sie handelt frei, unabhängig und agiert im Interesse ihrer Kunden.

Neben Versicherungsmaklern gibt es auch Versicherungsvertreter (vertritt nur eine Versicherungsgesellschaft) und Mehrfachagenten (besitzt einige wenige Versicherungsgesellschaften in seinem Portfolio, die er an seine Kunden vermitteln kann). 

Auf mich trifft die Definition der Versicherungsmaklerin zu. Näheres zu meinen Aufgaben und Pflichten kannst du unter „Meine Erstinformation“ erfahren. 

Zunächst kommt es zu einem kurzen Telefonat. Dieses nenne ich gerne das Kennenlerngespräch. In diesem Kennenlerngespräch finden wir heraus, ob und wie ich dich genau unterstützen kann. 

Daraufhin, in einem weiteren Termin folgt das Beratungsgespräch. Wir schauen uns deine aktuelle IST-Situation an, legen gemeinsam Meilensteine fest und entwickeln deine OPTIMALE-Situation. Eine Roadmap hilft uns auf dem gemeinsamen Weg zu deinen Zielen. 

Bevor es in die Umsetzung deines Versicherungsschutzes oder deines Kapitalaufbaus geht, ist mir eine Wissensvermittlung sehr wichtig. Der Sinn und Zweck hinter einer Versicherung oder einer Investmentstrategie sollte zunächst verstanden werden.

Unsere Zusammenarbeit runden jährliche, sich wiederholende, Servicegespräche (Update-Termine) ab. Denn deine Lebenssituation und deine Zielplanung kann sich im Laufe der Jahre ändern, sodass sich dein Versicherungsschutz und deine Investmentsstrategie daran anpassen sollte. 

Zuverlässigkeit, Vertrauen und Verbindlichkeit sind mir sehr wichtig. Meinen Kunden gegenüber nehme ich diese Werte sehr ernst und wünsche mir im Gegenzug das Gleiche. Solltest du aus persönlichen Gründen zu einem Beratungstermin nicht erscheinen können, ist das gar kein Problem. Ich kenne das selbst, wenn etwas unvorhergesehen dazwischen kommt. Tu mir bitte den Gefallen und sage rechtzeitig ab, sodass ich entweder anderen Interessenten die Chance auf ein Gespräch mit mir geben oder ich meinen Arbeitstag anders planen kann. 

Achja, Humor und eine lockere Athmosphäre sind mir ebenfalls ganz wichtig in der Beratung.

Du kannst mir gerne so viele Fragen stellen, wie du möchtest. Ich lege großen Wert darauf, dass du den Inhalt der Versicherungen oder der Finanzanlagen verstehst und danach erst umgesetzt wird. 

Nun werde ich immer wieder gefragt, wieso die Beratung denn kostenlos ist.

In der langfristigen Zusammenarbeit mit meinen Kunden verwalte ich die Versicherungsverträge während ihrer Laufzeit. Ich kümmere mich unter anderem um Schadensfälle und gebe neue Anschriften an die Versicherungsgesellschaften weiter. Sollte ein Versicherungsvertrag über mich abgeschlossen werden, so erhalte ich dafür Provisionen bzw. Courtagen. Diese sind im Versicherungsbeitrag bereits enthalten. 

Mein Vergütungsmodell kannst du ebenfalls unter „Meine Erstinformation“ finden und dich informieren.

Ganz einfach: Buche dir ein kostenloses 30-minütiges Kennenlerngespräch. Wir schauen gemeinsam, wo du stehst und ob ich dir helfen kann: ohne Verpflichtung, ohne Vorbereitung. Ich freue mich, dich kennenzulernen!